أصدر مجلس شورى الدولة قراراً بوقف العمل بالتعميم الأساسي الصادر عن محافظ مصرف لبنان بتاريخ 24/03/2021 برقم 13318. وللتذكير ، سمح هذا التعميم للمصارف اللبنانية بسحب عملاتها الأجنبية بالليرة اللبنانية حتى معدل تعادل 3900 ليرة لبنانية / دولار أمريكي.

وبحسب القرار الصادر ، تلتزم المصارف المحلية بالسماح بسحب المبالغ المودعة بالدولار أو بالعملة الأجنبية بهذه العملة وليس بالليرة اللبنانية.

وللتذكير ، نشر مصرف لبنان منشورين في 9 تشرين الأول (أكتوبر)يسمح بسحب الأموال من الحسابات القائمة بالدولار بما يعادله بالليرة اللبنانية بسعر السوق ، أي 3900 ليرة لبنانية / دولار أمريكي. “مع مراعاة موافقة المودع” و “حسب الإجراءات والحدود المعتمدة من قبل البنك المعني” والثانية موجهة للبنوك وللأشخاص الراغبين في إيداع العملات الأجنبية. يسمح الأخير للفرد بإيداع مبلغ بعملة أجنبية مقيدة بالسعر الرسمي ، أي 1507 ليرة لبنانية / دولار أمريكي .

في الوقت الحالي ، لم ترد بعد المصارف اللبنانية على هذا القرار. ومع ذلك ، أشارت بعض المصادر إلى أنها تتوقع منها الطعن على سحب الحسابات بالدولار بالعملات الأجنبية مما أدى إلى إفلاسها بسبب حقيقة أن غالبية الأموال المودعة بالعملات الأجنبية (تصل إلى 83٪ من إجمالي الودائع) لديها تم تحويلها إلى مصرف لبنان مقابل منتجات مالية مقومة بالليرة اللبنانية أو على شكل سندات محلية بالليرة اللبنانية أيضًا. فالفرق بين السعر الرسمي والسعر غير الرسمي لليرة اللبنانية مقابل الدولار سيزيد من خسائر القطاع المالي الذي يعتبر اليوم معسرا من قبل العديد من الجهات المستقلة ، لكنه أمر يرفضه مصرف لبنان ومساهمو البنوك المحلية.

تشير بعض السيناريوهات إلى أن تكلفة إعادة رسملة البنوك اللبنانية قد تتجاوز 100 مليار دولار كما أشرنا تقرير نشرته وكالة التصنيف S&P الأسبوع الماضي، أي أكثر من ضعف الناتج المحلي الإجمالي في عام 2018 ، مما أدى إلى الإنقاذ الضروري للمساهمين الحاليين وإنقاذ جزء من المودعين ، بالإضافة إلى خصم قد يصل إلى 63٪ من المبالغ المودعة ، وهو أعلى معدل في العالم ، على الرغم من التصريحات المطمئنة لمحافظ مصرف لبنان الذي أعلن في نفس الوقت أنه يريد السماح للمودعين بسحب ما يصل إلى 50،000 دولار أمريكي على مدى 3 سنوات بحلول شهر يونيو. ويأتي هذا الإعلان في الوقت الذي أعلن فيه مصرف لبنان انتهاء برنامج دعم شراء الأدوية.

يتهم واضعو تقرير S&P السلطات النقدية بجعل المودعين يتحملون هذه الخسائر وليس مساهمي البنوك من خلال التعميم 154 الذي دعا إلى زيادة الأموال الخاصة بالمؤسسات.

Des banques lourdement impactées par la crise économique 

Les banques libanaises sont, pour leur part, lourdement impactées par la crise économique que traverse le Liban. Cette crise est apparue au grand jour avec les fameuses pénuries de devises étrangères dès mai 2019, d’abord mises sur le dos de problèmes logistiques par la Banque du Liban avant de finalement reconnaitre que les établissements privés faisaient face à d’importantes crises de liquidité. L’ABL avait alors mis en place un contrôle informel des capitaux dès novembre 2019.  

De nombreux incidents avaient alors éclaté dans les succursales bancaires, des déposants exigeant de pouvoir retirer leurs fonds, ce que refusaient les responsables des banques. 

Les autres banques locales ne sont pas en meilleur état, les experts étrangers estimant que par exemple la BLOM BANK nécessiterait une recapitalisation à hauteur de 11.9 milliards de dollars par exemple.

Selon certaines sources, la Banque Audi nécessiterait jusqu’à 11 milliards de dollars pour être recapitalisée en raison des pertes induites par l’état de défaut de paiement sur les eurobonds, le possible état de défaut sur les obligations libellées en livres libanaises mais également le quasi-arrêt des activités bancaires induit par le contrôle informel des capitaux unilatéralement instauré par l’Association des Banques du Liban en novembre dernier.

Au total, les 14 premières banques libanaises à elles-seules nécessiteraient une injection de 65 milliards de dollars, bien au-delà des possibilités d’aide économique estimée à 26 milliards de dollars. Aussi, les haircuts sur les eurobonds ou encore sur une partie des obligations libanaises semblent devenir inévitables, en dépit de la hausse des fonds propres sur décision d’une circulaire de la Banque du Liban.

Si vous avez trouvé une coquille ou une typo, veuillez nous en informer en sélectionnant le texte en question et en appuyant sur Ctrl + Entrée . Cette fonctionnalité est disponible uniquement sur un ordinateur.

Cette publication est également disponible en : Français English Deutsch Italiano Español Հայերեն