أصدر مجلس شورى الدولة قراراً بوقف العمل بالتعميم الأساسي الصادر عن محافظ مصرف لبنان بتاريخ 24/03/2021 برقم 13318. وللتذكير ، سمح هذا التعميم للمصارف اللبنانية بسحب عملاتها الأجنبية بالليرة اللبنانية حتى معدل تعادل 3900 ليرة لبنانية / دولار أمريكي.

وبحسب القرار الصادر ، تلتزم المصارف المحلية بالسماح بسحب المبالغ المودعة بالدولار أو بالعملة الأجنبية بهذه العملة وليس بالليرة اللبنانية.

وللتذكير ، نشر مصرف لبنان منشورين في 9 تشرين الأول (أكتوبر)يسمح بسحب الأموال من الحسابات القائمة بالدولار بما يعادله بالليرة اللبنانية بسعر السوق ، أي 3900 ليرة لبنانية / دولار أمريكي. “مع مراعاة موافقة المودع” و “حسب الإجراءات والحدود المعتمدة من قبل البنك المعني” والثانية موجهة للبنوك وللأشخاص الراغبين في إيداع العملات الأجنبية. يسمح الأخير للفرد بإيداع مبلغ بعملة أجنبية مقيدة بالسعر الرسمي ، أي 1507 ليرة لبنانية / دولار أمريكي .

في الوقت الحالي ، لم ترد بعد المصارف اللبنانية على هذا القرار. ومع ذلك ، أشارت بعض المصادر إلى أنها تتوقع منها الطعن على سحب الحسابات بالدولار بالعملات الأجنبية مما أدى إلى إفلاسها بسبب حقيقة أن غالبية الأموال المودعة بالعملات الأجنبية (تصل إلى 83٪ من إجمالي الودائع) لديها تم تحويلها إلى مصرف لبنان مقابل منتجات مالية مقومة بالليرة اللبنانية أو على شكل سندات محلية بالليرة اللبنانية أيضًا. فالفرق بين السعر الرسمي والسعر غير الرسمي لليرة اللبنانية مقابل الدولار سيزيد من خسائر القطاع المالي الذي يعتبر اليوم معسرا من قبل العديد من الجهات المستقلة ، لكنه أمر يرفضه مصرف لبنان ومساهمو البنوك المحلية.

تشير بعض السيناريوهات إلى أن تكلفة إعادة رسملة البنوك اللبنانية قد تتجاوز 100 مليار دولار كما أشرنا تقرير نشرته وكالة التصنيف S&P الأسبوع الماضي، أي أكثر من ضعف الناتج المحلي الإجمالي في عام 2018 ، مما أدى إلى الإنقاذ الضروري للمساهمين الحاليين وإنقاذ جزء من المودعين ، بالإضافة إلى خصم قد يصل إلى 63٪ من المبالغ المودعة ، وهو أعلى معدل في العالم ، على الرغم من التصريحات المطمئنة لمحافظ مصرف لبنان الذي أعلن في نفس الوقت أنه يريد السماح للمودعين بسحب ما يصل إلى 50،000 دولار أمريكي على مدى 3 سنوات بحلول شهر يونيو. ويأتي هذا الإعلان في الوقت الذي أعلن فيه مصرف لبنان انتهاء برنامج دعم شراء الأدوية.

يتهم واضعو تقرير S&P السلطات النقدية بجعل المودعين يتحملون هذه الخسائر وليس مساهمي البنوك من خلال التعميم 154 الذي دعا إلى زيادة الأموال الخاصة بالمؤسسات.

تأثرت البنوك بشدة بالأزمة الاقتصادية

البنوك اللبنانية من جانبها متأثرة بشدة بالأزمة الاقتصادية التي يمر بها لبنان. ظهرت هذه الأزمة مع النقص الشهير في العملة الأجنبية في مايو 2019 ، والذي ألقي باللوم فيه في البداية على المشاكل اللوجستية من قبل مصرف لبنان قبل أن يدرك أخيرًا أن المؤسسات الخاصة تواجه أزمات سيولة كبيرة. ثم قام ABL بتنفيذ ضوابط غير رسمية على رأس المال في نوفمبر 2019.

حتى الآن ، ترفض البنوك اللبنانية عمومًا السماح للمودعين بالتصرف بحرية في أموالهم.

في وقت مبكر من عام 2019 ، اندلعت العديد من الحوادث في فروع البنوك ، حيث طالب المودعون بالقدرة على سحب أموالهم ، وهو ما رفضه مسؤولو البنوك عند تفصيل انهيار الخسائر في القطاع المصرفي ، المقدرة بـ 69 مليار دولار ، قريبًا. وبحسب حكومة ميقاتي الثالث 83 مليار دولار حسب الحكومة السابقة وهو رقم قريب من صندوق النقد الدولي و 103 مليار دولار حسب بعض وكالات التصنيف.

إجمالاً ، ستحتاج المصارف اللبنانية الأربعة عشر الكبرى وحدها إلى ضخ 65 مليار دولار ، وهو ما يتجاوز بكثير احتمالات المساعدة الاقتصادية المقدرة بـ 26 مليار دولار. كذلك ، يبدو أن تخفيض قيمة سندات اليوروبوند أو حتى على جزء من السندات اللبنانية أصبح حتميًا ، على الرغم من زيادة حقوق الملكية نتيجة قرار التعميم الصادر عن مصرف لبنان.

Un commentaire?