Une délégation du cabinet Alvarez & Marsal menée par James Daniell s’est rendu auprès du Président de la République, le Général Michel Aoun, à la veille du début de l’audit juricomptable de la Banque du Liban. Etait également présent lors de la réunion, le nouveau ministre des finances Youssef Khalil qui était précédemment le directeur des opérations de la banque centrale.

Pour rappel, la suspension du secret bancaire décidée par le Parlement n’est valide que jusqu’à la fin de l’année. Il s’agira alors de mener cette procédure en seulement 2 mois et 10 jours.

Les responsables de la Banque Centrale se sont longtemps retranchés derrière le secret bancaire pour éviter de répondre à toutes les questions posées par le cabinet d’audit, jusqu’à obtenir son retrait puis son retour. Certaines sources indiquent que contrairement au premier contrat, des clauses auraient été ajoutées au nouveau contrat d’audit, protégeant le gouverneur de la Banque du Liban Riad Salamé.

En effet, cet audit juricomptable pourrait s’avérer en réalité explosif pour la Banque du Liban et ses dirigeants, en raison des opérations d’ingénierie financières menées entre 2016 et 2018 qui ont transféré d’importants fonds en devises étrangères en faveur des banques privées. Egalement, la pratique unilatérale du gouverneur de la BdL de déclarer d’importants profits fiduciaires liés à l’impression de billets pour couvrir les pertes réelles de l’établissement public est également mise en cause.

Si la justice libanaise lui a accordé une immunité, Riad Salamé fait également l’objet de nombreuses plaintes à l’étranger sur fond de suspicions de détournements de fonds et de blanchiments d’argent notamment en faveur de certains de ses proches.

وللتذكير ، رفض مصرف لبنان منذ فترة طويلة تدقيق الطب الشرعي لحسابات مصرف لبنان ، ثم تقريرًا نهائيًا خلال الأشهر الستة المقبلة ، بحجة اللوائح المتعلقة بالسرية المصرفية.

يقول مراقبون وخبراء من صندوق النقد الدولي إن خسائر مصرف لبنان قد تكون أكبر من المتوقع ، بسبب ممارسات غير تقليدية مثل لجوء الحاكم رياض سلامة للإعلان من جانب واحد عن أرباح ائتمانية كبيرة لتغطية خسائر المؤسسة العامة لسنوات.

وفقًا لوثيقة تدقيق سرية تم نشرها من قبل مصادر مجهولة ، كان محافظ مصرف لبنان سيعلن ما يقرب من 6 مليارات من الأرباح الائتمانية في عام 2018 وحده لتغطية خسائر بقيمة 6 مليارات دولار ، تتعلق بشكل أساسي بعمليات الهندسة المالية التي بدأت في عام 2016. .

وللتذكير ، يُعتبر هذا التدقيق ضروريًا لفتح المفاوضات مع صندوق النقد الدولي بعد إعلان حالة التخلف عن السداد في مارس 2020. ثم كان لبنان يأمل في الحصول على مساعدة بقيمة 10 مليارات دولار.

لكن المفاوضات ، التي توقفت الآن ، سرعان ما تعثرت في قدرة السلطات اللبنانية على تنفيذ الإصلاحات اللازمة للإفراج عن المساعدات الدولية وكذلك في مسألة تحديد حجم خسائر القطاع المالي. وتقدر السلطات اللبنانية أن خسائرها ستصل إلى 241 تريليون ليرة لبنانية على أساس سعر صرف 3600 ليرة / دولار. أي قرابة 80 مليار دولار ترفضها المصارف المحلية عبر اتحاد مصارف لبنان أو مصرف لبنان نفسه. وقد يتفاقم هذا الوضع أكثر مع تدهور أسعار الصرف منذ عام 2021 ، حيث فقدت الليرة اللبنانية أكثر من 90٪ من قيمتها مقابل الدولار في السوق السوداء.

من الآن فصاعدًا ، يجب أن تتولى شركتا ألفاريز ومارسال للتدقيق الجنائي وشركة KPMG وأوليفر وايمان حساب تكلفة حسابات مصرف لبنان للتدقيق العادي . في البداية ، تم الاتصال بشركة Kroll المتخصصة في هذا الأمر لإجراء التدقيق الجنائي ، وتم فصلها بعد ضغوط من رئيس الغرفة نبيه بري ، معتبرة أن الشركة مرتبطة بالدولة اليهودية .

صاعقة، تعلن شركة Alvarez & Marsal انسحابها من إجراءات التدقيق الجنائي في 20 نوفمبر 2020 بعد رفض مصرف لبنان الإجابة على 57٪ من الأسئلة المطروحة بحجة قانون الائتمان والعملات أو التشريع المتعلق بالسرية المصرفية ، مما أغرق لبنان في حالة من عدم اليقين. في الواقع ، تعتبر هذه المراجعة الآن ضرورية للحصول على المساعدة من المجتمع الدولي. واعتبرت وزارة المالية أو وزارة العدل أن العقد لم يخالف النصوص النافذة.

وأشار العماد ميشال عون في خطابه الذي ألقاه بمناسبة الذكرى الـ 77 لاستقلال لبنان ، إلى أن الإجراء يجب أن ينتهي مع ذلك. وعليه ، يدرس اللجوء إلى البرلمان لإجبار مصرف لبنان على الانصياع أثناء وجود حاكم مصرف لبنان رياض سلامة في باريس ، بحسب مصادر معينة ، للتوصل إلى اتفاق مع فرنسا ، زعيم المجتمع. منظمة دولية التي ظلت حتى الآن مستعصية على الحل بشأن الحاجة إلى إجراء تدقيق جنائي لحسابات البنك المركزي.

في 7 نيسان 2021 ، استنكر رئيس الجمهورية العماد ميشال عون علنا سوء نية وزارة المالية غازي وزني ومحافظ مصرف لبنان رياض سلامة. لكن دون تسميتهم مباشرة في مواجهة المزالق والعقبات المختلفة التي تواجه التدقيق الجنائي لحسابات مصرف لبنان ، ودعا إلى اجتماع لحكومة حسان دياب لفحص هذا الملف وكشف الجانب السفلي مما قاله. يصف تقريبًا بأنه تخريب للإجراء.

كما اتهم رئيس الدولة محافظ مصرف لبنان بممارسات تتعارض مع التشريعات المالية المحلية ، مثل استخدام الودائع الخاصة كاحتياطي نقدي. وكان رئيس الجمهورية قد استذكر الخطوات المختلفة التي اتخذتها جهات معينة لتفادي تدقيق البنك المركزي. وأشار أيضًا إلى أن هذا الإجراء ليس فقط طلبًا شخصيًا من رئيس الدولة ولكن أيضًا من المجتمع الدولي ، وهو شرط أساسي للإفراج عن الأموال من CEDRE وصندوق النقد الدولي.

بالإضافة إلى ذلك ، في مواجهة الأزمة ، كانت بعض البنوك المراسلة لمصرف لبنان قد أغلقت الحسابات ، كما يشير رياض سلامة في خطاب.

منذ ذلك الحين ، أشارت ألفاريز ومارسال إلى أنها تستأنف عملية التدقيق الجنائي. في 30 أبريل 2021 ، أشارت إلى أنها تلقت 95٪ من الإجابات على الأسئلة المطروحة حتى الآن . أما نسبة الـ 5٪ المتبقية ، فكانت مرتبطة بمصارف لبنانية خاصة ، لكنها مملوكة جزئيًا لمصرف لبنان ، الأمر الذي من شأنه أن يترسخ تحت غطاء قانون السرية المصرفية ، والذي تم تجميده مؤقتًا بقرار من مجلس النواب لفترة من الزمن. قالت بعض المصادر في ذلك الوقت. في الوقت الحالي ، من غير المعروف ما إذا كانت الحكومة قد تلقت هذه الإجابات أخيرًا أم لا.

وقعت رئاسة الجمهورية في 1 سبتمبر على المرسوم الصادر عن وزارة المالية بالسماح بالتمويل وبالتالي بدء الإجراءات المتعلقة بالرقابة الشرعية.

في 23 نوفمبر ، كشفت صحيفة النداء أن مجلس الوزراء يفكر مرة أخرى في الانسحاب بعد رفض مجلس النواب المستمر تقديم المعلومات اللازمة بينما ينظر البرلمان في مشروع قانون جديد للسماح برفع السرية المصرفية حتى انتهاء إجراءات التدقيق.

علاوة على ذلك ، فإن حاكم مصرف لبنان ، رياض سلامة ، هو نفسه موضوع تحقيقات في سويسرا ولوكسمبورغ وفرنسا فيما يتعلق باحتمال الاختلاس وغسيل الأموال .

Un commentaire?