Le ministre sortant des finances Ghazi Wazni a indiqué que le contrat de l’audit juricomptable des comptes de la Banque du Liban par le cabinet Alvarez & Marsal devrait être signé d’ici quelques jours alors qu’une cérémonie de passation s’est déroulée en présence de son successeur Youssef Khalil, par ailleurs directeur des opérations financières de la banque centrale. Il reviendra à ce dernier, souligne Ghazi Wazni de parapher ce contrat.

Il a également estimé qu’il n’existe aucune autre solution à la crise actuelle qu’à travers la relance des négociations avec le Fonds Monétaire International, qui exige la tenue d’un tel audit afin de chiffrer de manière exacte les pertes de la Banque du Liban.

Par ailleurs, le financement du programme d’aide aux personnes plus vulnérables sera assuré par la Banque Mondiale qui indique être prête.

Aussi, une décision de la chambre des députés est nécessaire afin de réglementer le contrôle informel des capitaux unilatéralement instaurés par l’association des banques du Liban

Le nouveau ministre des finances, Youssef Khalil a pour sa part indiqué qu’il s’agit désormais de “corriger et de restructurer la situation”‘, sans évoquer spécifiquement le secteur bancaire pourtant largement impacté par la crise financière.

“Le Liban doit travailler pour prouver sa valeur. C’est un grand défi pour nous, et la bataille est sérieuse”, a-t-il conclu.

Pour rappel, des sources institutionnelles étrangères ont fortement critiqué la nomination du directeur des opérations de la Banque du Liban comme nouveau ministre des finances, en raison d’un conflit d’intérêt entre ce dernier et l’audit juricomptable mené par le cabinet Alvarez & Marsal. Ainsi, il est également l’auteur de la fameuse politique d’ingénierie financière mise en oeuvre entre 2016 et 2018 et qui a été largement critiquée par le FMI lors de ses différentes visites de travail alors.

وللتذكير ، رفض مصرف لبنان منذ فترة طويلة تدقيق الطب الشرعي لحسابات مصرف لبنان ، ثم تقريرًا نهائيًا خلال الأشهر الستة المقبلة ، بحجة اللوائح المتعلقة بالسرية المصرفية.

يقول مراقبون وخبراء من صندوق النقد الدولي إن خسائر مصرف لبنان قد تكون أكبر من المتوقع ، بسبب ممارسات غير تقليدية مثل لجوء الحاكم رياض سلامة للإعلان من جانب واحد عن أرباح ائتمانية كبيرة لتغطية خسائر المؤسسة العامة لسنوات.

وفقًا لوثيقة تدقيق سرية تم نشرها من قبل مصادر مجهولة ، كان محافظ مصرف لبنان سيعلن ما يقرب من 6 مليارات من الأرباح الائتمانية في عام 2018 وحده لتغطية خسائر بقيمة 6 مليارات دولار ، تتعلق بشكل أساسي بعمليات الهندسة المالية التي بدأت في عام 2016. .

وللتذكير ، يُعتبر هذا التدقيق ضروريًا لفتح المفاوضات مع صندوق النقد الدولي بعد إعلان حالة التخلف عن السداد في مارس 2020. ثم كان لبنان يأمل في الحصول على مساعدة بقيمة 10 مليارات دولار.

لكن المفاوضات ، التي توقفت الآن ، سرعان ما تعثرت في قدرة السلطات اللبنانية على تنفيذ الإصلاحات اللازمة للإفراج عن المساعدات الدولية وكذلك في مسألة تحديد حجم خسائر القطاع المالي. وتقدر السلطات اللبنانية أن خسائرها ستصل إلى 241 تريليون ليرة لبنانية على أساس سعر صرف 3600 ليرة / دولار. أي قرابة 80 مليار دولار ترفضها المصارف المحلية عبر اتحاد مصارف لبنان أو مصرف لبنان نفسه. وقد يتفاقم هذا الوضع أكثر مع تدهور أسعار الصرف منذ عام 2021 ، حيث فقدت الليرة اللبنانية أكثر من 90٪ من قيمتها مقابل الدولار في السوق السوداء.

من الآن فصاعدًا ، يجب أن تتولى شركتا ألفاريز ومارسال للتدقيق الجنائي وشركة KPMG وأوليفر وايمان حساب تكلفة حسابات مصرف لبنان للتدقيق العادي . في البداية ، تم الاتصال بشركة Kroll المتخصصة في هذا الأمر لإجراء التدقيق الجنائي ، وتم فصلها بعد ضغوط من رئيس الغرفة نبيه بري ، معتبرة أن الشركة مرتبطة بالدولة اليهودية .

صاعقة، تعلن شركة Alvarez & Marsal انسحابها من إجراءات التدقيق الجنائي في 20 نوفمبر 2020 بعد رفض مصرف لبنان الإجابة على 57٪ من الأسئلة المطروحة بحجة قانون الائتمان والعملات أو التشريع المتعلق بالسرية المصرفية ، مما أغرق لبنان في حالة من عدم اليقين. في الواقع ، تعتبر هذه المراجعة الآن ضرورية للحصول على المساعدة من المجتمع الدولي. واعتبرت وزارة المالية أو وزارة العدل أن العقد لم يخالف النصوص النافذة.

وأشار العماد ميشال عون في خطابه الذي ألقاه بمناسبة الذكرى الـ 77 لاستقلال لبنان ، إلى أن الإجراء يجب أن ينتهي مع ذلك. وعليه ، يدرس اللجوء إلى البرلمان لإجبار مصرف لبنان على الانصياع أثناء وجود حاكم مصرف لبنان رياض سلامة في باريس ، بحسب مصادر معينة ، للتوصل إلى اتفاق مع فرنسا ، زعيم المجتمع. منظمة دولية التي ظلت حتى الآن مستعصية على الحل بشأن الحاجة إلى إجراء تدقيق جنائي لحسابات البنك المركزي.

في 7 نيسان 2021 ، استنكر رئيس الجمهورية العماد ميشال عون علنا سوء نية وزارة المالية غازي وزني ومحافظ مصرف لبنان رياض سلامة. لكن دون تسميتهم مباشرة في مواجهة المزالق والعقبات المختلفة التي تواجه التدقيق الجنائي لحسابات مصرف لبنان ، ودعا إلى اجتماع لحكومة حسان دياب لفحص هذا الملف وكشف الجانب السفلي مما قاله. يصف تقريبًا بأنه تخريب للإجراء.

كما اتهم رئيس الدولة محافظ مصرف لبنان بممارسات تتعارض مع التشريعات المالية المحلية ، مثل استخدام الودائع الخاصة كاحتياطي نقدي. وكان رئيس الجمهورية قد استذكر الخطوات المختلفة التي اتخذتها جهات معينة لتفادي تدقيق البنك المركزي. وأشار أيضًا إلى أن هذا الإجراء ليس فقط طلبًا شخصيًا من رئيس الدولة ولكن أيضًا من المجتمع الدولي ، وهو شرط أساسي للإفراج عن الأموال من CEDRE وصندوق النقد الدولي.

بالإضافة إلى ذلك ، في مواجهة الأزمة ، كانت بعض البنوك المراسلة لمصرف لبنان قد أغلقت الحسابات ، كما يشير رياض سلامة في خطاب.

منذ ذلك الحين ، أشارت ألفاريز ومارسال إلى أنها تستأنف عملية التدقيق الجنائي. في 30 أبريل 2021 ، أشارت إلى أنها تلقت 95٪ من الإجابات على الأسئلة المطروحة حتى الآن . أما نسبة الـ 5٪ المتبقية ، فكانت مرتبطة بمصارف لبنانية خاصة ، لكنها مملوكة جزئيًا لمصرف لبنان ، الأمر الذي من شأنه أن يترسخ تحت غطاء قانون السرية المصرفية ، والذي تم تجميده مؤقتًا بقرار من مجلس النواب لفترة من الزمن. قالت بعض المصادر في ذلك الوقت. في الوقت الحالي ، من غير المعروف ما إذا كانت الحكومة قد تلقت هذه الإجابات أخيرًا أم لا.

وقعت رئاسة الجمهورية في 1 سبتمبر على المرسوم الصادر عن وزارة المالية بالسماح بالتمويل وبالتالي بدء الإجراءات المتعلقة بالرقابة الشرعية.

في 23 نوفمبر ، كشفت صحيفة النداء أن مجلس الوزراء يفكر مرة أخرى في الانسحاب بعد رفض مجلس النواب المستمر تقديم المعلومات اللازمة بينما ينظر البرلمان في مشروع قانون جديد للسماح برفع السرية المصرفية حتى انتهاء إجراءات التدقيق.

علاوة على ذلك ، فإن حاكم مصرف لبنان ، رياض سلامة ، هو نفسه موضوع تحقيقات في سويسرا ولوكسمبورغ وفرنسا فيما يتعلق باحتمال الاختلاس وغسيل الأموال .

تأثرت البنوك بشدة بالأزمة الاقتصادية

البنوك اللبنانية من جانبها متأثرة بشدة بالأزمة الاقتصادية التي يمر بها لبنان. ظهرت هذه الأزمة مع النقص الشهير في العملة الأجنبية في مايو 2019 ، والذي ألقي باللوم فيه في البداية على المشاكل اللوجستية من قبل مصرف لبنان قبل أن يدرك أخيرًا أن المؤسسات الخاصة تواجه أزمات سيولة كبيرة. ثم قام ABL بتنفيذ ضوابط غير رسمية على رأس المال في نوفمبر 2019.

حتى الآن ، ترفض البنوك اللبنانية عمومًا السماح للمودعين بالتصرف بحرية في أموالهم.

في وقت مبكر من عام 2019 ، اندلعت العديد من الحوادث في فروع البنوك ، حيث طالب المودعون بالقدرة على سحب أموالهم ، وهو ما رفضه مسؤولو البنوك عند تفصيل انهيار الخسائر في القطاع المصرفي ، المقدرة بـ 69 مليار دولار ، قريبًا. وبحسب حكومة ميقاتي الثالث 83 مليار دولار حسب الحكومة السابقة وهو رقم قريب من صندوق النقد الدولي و 103 مليار دولار حسب بعض وكالات التصنيف.

إجمالاً ، ستحتاج المصارف اللبنانية الأربعة عشر الكبرى وحدها إلى ضخ 65 مليار دولار ، وهو ما يتجاوز بكثير احتمالات المساعدة الاقتصادية المقدرة بـ 26 مليار دولار. كذلك ، يبدو أن تخفيض قيمة سندات اليوروبوند أو حتى على جزء من السندات اللبنانية أصبح حتميًا ، على الرغم من زيادة حقوق الملكية نتيجة قرار التعميم الصادر عن مصرف لبنان.

Un commentaire?