Das Hauptquartier der Vereinigung der Banken des Libanon nach der Explosion des Hafens von Beirut. Fotokredit: Libnanews.com
Das Hauptquartier der Vereinigung der Banken des Libanon nach der Explosion des Hafens von Beirut. Fotokredit: Libnanews.com

Für heute Abend ist eine Sitzung der Mitglieder des Verbands der libanesischen Banken anberaumt, um die Anwendung des neuen Rundschreibens 158 der Banque du Liban zu erörtern, in dem die Bankinstitute aufgefordert werden, monatlich 400 USD in Fremdwährung und den Gegenwert von abzuheben 400 USD zum Tarif der elektronischen Sayrafa-Plattform pro Monat für einen Gesamtbetrag von 50.000 USD über 3 Jahre.

Einige Quellen weisen darauf hin, dass die ABL die Anwendung der neuen Richtlinien ablehnen könnte, da die Mehrheit der Banken, wenn nicht alle Banken, nicht in der Lage sind, die notwendigen Devisenmengen zur Deckung der aktuellen Nachfrage sicherzustellen. Dieselben Quellen schätzen, dass sich die libanesischen Banken trotz der Bemühungen der Bank of Libanon, die Illusion der Widerstandsfähigkeit des Bankensektors angesichts der Wirtschaftskrise zu bewahren, im Konkurs befinden. Sie stellen somit fest, dass die lokalen Banken bei den entsprechenden Banken Schuldner von mehr als einer Milliarde Dollar sind, während die Bank of Lebanon im vergangenen Februar das Gegenteil behauptete.

Diese Quelle weist darauf hin, dass die ABL daher am 3. Juni einen Brief an die Zentralbank geschickt hatte, in dem sie schätzte, dass “die Banken nicht in der Lage sind, Bargeldbeträge in Fremdwährungen unabhängig von der Höhe bereitzustellen”. Diese Entnahme konnte nur durch eine Reduzierung des Mindestreservesatzes um 1 % sichergestellt werden. Die ABL erinnert in diesem Zusammenhang daran, dass diese Reserven in Notfällen „wie dem, der derzeit durch das Land der Zedern geht“, mobilisiert werden können.

Ein im letzten Monat von Standard & Poors veröffentlichter Bericht schätzte, dass die Rabatte über 100 % des BIP erreichen könnten, bevor das libanesische Pfund gegenüber dem Dollar offiziell abgewertet wird.

Diese Restrukturierung und Diskontierung der Vermögenswerte libanesischer Banken könnte im Jahr 2021 sogar 134% des BIP erreichen, so schätzten die Autoren des Berichts, die den Währungsbehörden vorwerfen, diese Verluste von den Einlegern und nicht von den Aktionären der Banken über das Rundschreiben übernommen zu haben 154, die eine Erhöhung der Eigenmittel der Institute forderte.

Der Bericht erinnert daran, dass 60 % des Bankvermögens in Form von Einlagenzertifikaten bei der Banque du Liban und 11 % in Form von Eurobonds und libanesischen Pfund-Schatzwechseln angelegt sind.

Darüber hinaus besitzt der BdL selbst 44% der Staatsschulden und 26% der Bankschulden.

Schlüsselelement des Berichts könnten die Kosten für die Umstrukturierung 100% des BIP übersteigen, im schlimmsten Fall 134%.

Auf diese Weise werden drei Szenarien mit Kosten zwischen 30% und 134% des BIP und ihren jeweiligen Auswirkungen auf Kundeneinlagen hervorgerufen, die zu Abschlägen von 4% bis 63% führen könnten. Beachten Sie, dass gemäß den 3 Szenarien die Eigenmittel der Banken am Ende alle erschöpft sind, was eine Wiederbelebung der libanesischen Wirtschaft verhindert, was zu diesem notwendigen Bail-In von 4% auf 63% der Mittel führt. Zur Erinnerung: Ein Bail-in ist eine Aufforderung an die Einleger, zusätzliche Verluste durch die Umwandlung eines Teils ihrer Mittel in Bankaktien zu decken.

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