L’Autorité de Surveillance des Marchés Financiers Suisses (FINMA) a révélé que la Banque Audi (Suisse) SA, détenue par le groupe Banque Audi à 100%, n’a pas respecté ses obligations en matière de prévention du blanchiment d’argent, violant ainsi de manière significative la législation sur les marchés financiers. Ce constat intervient après un examen approfondi qui a mis en lumière des déficiences critiques dans les systèmes de contrôle interne de l’établissement bancaire, affilié à un important groupe bancaire libanais.
L’affaire prend racine lors d’une inspection sur site menée en 2021, au cours de laquelle la FINMA a examiné les relations de la banque avec des personnes politiquement exposées de divers pays et notamment liées au Liban. Cette inspection a révélé des lacunes graves dans les dispositifs de prévention du blanchiment de capitaux, conduisant à l’ouverture d’une procédure d’application de la loi en 2022, désormais conclue.
Un des manquements majeurs identifiés concerne le devoir d’information de la banque. Lors de l’inspection, des rapports d’audit interne non communiqués initialement à la FINMA pointaient déjà du doigt des faiblesses dans la gestion de certains comptes et recommandaient des actions correctives.
Plus grave encore, la FINMA a constaté que la Banque Audi (Suisse) SA n’avait pas adéquatement vérifié l’origine des fonds dans des relations clients à haut risque. Par exemple, des paiements effectués par des personnes politiquement exposées vers des comptes de hauts fonctionnaires libanais ont été identifiés, sans que la banque ne puisse justifier la légitimité de ces transactions.
Face à ces violations, la banque a collaboré avec les autorités et a mis en place des mesures correctrices, incluant le remplacement de certains cadres, le renforcement de ses équipes de conformité, et l’approfondissement des enquêtes sur certaines relations clients. Cependant, elle a décidé de maintenir des relations avec certains clients à haut risque.
En réponse à ces manquements, la FINMA a ordonné la restitution de profits illicites s’élevant à 3.9 millions de CHF et a imposé une surcharge en capital de 19 millions de CHF. De plus, la banque se voit interdire d’initier de nouvelles relations avec des personnes politiquement exposées ou des clients corporatifs à haut risque pendant deux ans ou jusqu’à la mise en œuvre complète des mesures correctrices.
Pour rappel, l’établissement avait déjà été nommé dans le cadre de l’Affaire Riad Salamé, du nom de l’ancien gouverneur de la Banque du Liban, soupçonné d’être impliqué dans le détournement de fonds. Pour l’heure, on ignore si ces 2 dossiers sont liés.
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