Une plainte collective a été déposée le 16 avril 2024 devant le tribunal de district des États-Unis pour le district du New Jersey, marquant une étape importante dans la lutte contre les pratiques présumées frauduleuses de plusieurs banques libanaises, de leurs auditeurs et de la Banque du Liban (BDL). Cette action judiciaire, intitulée “Karim P. Najjar contre Riad Salameh et al.”, révèle un tableau complexe d’actions et de conspirations présumées destinées à tromper les déposants, en particulier ceux issus de la diaspora libanaise. Le document de 42 pages détaille les accusations selon lesquelles les défendeurs auraient orchestré un système pour manipuler et falsifier la santé financière du système bancaire libanais pour attirer et retenir des dépôts en dollars américains, tout en offrant des taux d’intérêt irréalistes pour maintenir une apparence de stabilité.
Le Liban, un pays riche d’une histoire culturelle et artistique profonde, se trouve à une intersection géopolitique cruciale au Moyen-Orient, notent les auteurs de la plainte. Historiquement reconnu pour sa diversité religieuse et sa stabilité bancaire durant les périodes de prospérité, le pays a été gravement affecté par des décennies de conflits et d’occupations étrangères, et plus récemment par une crise économique sévère débutant vers 2015. Cette crise s’est aggravée avec la diminution des envois de fonds de la diaspora libanaise, essentiels au maintien de l’équilibre économique du pays.
La Plainte et les Accusations
La plainte expose en détail comment, face à une diminution des liquidités en dollars et une dette publique croissante, les banques libanaises et la BDL ont mis en place dès 2016 des stratégies pour augmenter les dépôts en dollars via des offres de taux d’intérêt élevés, bien au-dessus des normes internationales. Ces offres étaient, selon la plainte, une façade pour un système frauduleux qui a finalement implosé, laissant les déposants sans accès à leurs fonds. Les banques et leurs auditeurs sont accusés d’avoir falsifié les bilans et d’avoir masqué la précarité de la situation, menant à un effondrement du système une fois les nouveaux dépôts insuffisants pour soutenir le modèle économique artificiellement gonflé.
Implications Juridiques et Répercussions
Les implications de cette affaire sont vastes, englobant des violations présumées de diverses lois fédérales américaines, y compris les lois sur les organisations influencées par le racket et la corruption (RICO). La plainte argue que les actions des banques et de la BDL constituent une fraude élaborée et une conspiration pour détourner légalement des fonds, notamment par le biais de la “financial engineering”. Cette stratégie impliquait de promouvoir activement les dépôts en dollars au moyen de communications directes avec les déposants américains, utilisant des canaux comme WhatsApp et le courrier électronique pour les sollicitations.
Le texte de la plainte
NAJJAR-v.-SALAMEH-et-alويعتبر التقرير الذي نشرته مؤسسة الدفاع عن الديمقراطيات عام 2020 بعنوان الأزمة في لبنان ، تشريح انهيار مالي ، أن جميع البنوك اللبنانية التي خضعت للدراسة معسرة. كما أنهم مهددون بالإجراءات القانونية بتهمة غسل الأموال وبسبب ارتباط مؤسسات معينة بحزب الله في الولايات المتحدة.
• بنك عودة ش.م.ل
• بنك بيروت ش
• بنك بيروت والدول العربية ش
• بنك ميد ش
• البنك اللبناني الفرنسي ش.م.ل.
• بنك لبنان والمهجر ش.م.ل.
• بنك بيبلوس ش
• ائتمان لبناني ش
• فينيسيا بنك ش
• Fransabank ش.م.ل
• IBL Bank ش.م.ل.
• بنك لبنان والخليج ش
• مياب بنك ش
• Société Générale de Banque au Liban SAL
من بين البنوك المذكورة:
إجمالاً ، ستتطلب البنوك الـ 14 التي تم أخذها في الاعتبار ضخ 67 مليار دولار ، وهو بعيد عن الحد الأقصى للمبالغ التي يمكن أن يحصل عليها لبنان في سياق المساعدات الدولية ، أي 26 مليار دولار (15 مليار دولار قروض من صندوق النقد الدولي و دولار. 11 مليارًا عبر سيدر بشرط تنفيذ الإصلاحات الاقتصادية والنقدية والمالية اللازمة لإلغاء تجميدها).
وبحسب حسابات خبير أجنبي ، فإن جميع المؤسسات تتطلب ضخ أموال ضخمة تصل إلى 11.9 مليار دولار لبنك لبنان والمهجر وحده ، يليها 11 مليار دولار لبنك عودة ، وهي مبالغ مستحيلة اليوم دفعها. تجد في لبنان نفسه . وبالتالي فإن خطر الإفلاس أو حتى الإغلاق الكامل موجود لهذه المؤسسات مع خسائر كبيرة للمساهمين الحاليين.
لا يمكنهم البقاء على قيد الحياة إلا إذا قاموا بدمج أو قص شعر الرواسب الموجودة.
