Etiquette: Gafi

La crise économique qui touche le Liban est l'une des plus graves que le pays ait connue depuis sa création. Avec un système financier...

Les banques libanaises dépendent largement des banques correspondantes étrangères pour effectuer des transactions internationales. Ces banques facilitent les paiements transfrontaliers, le commerce international et les transferts de fonds. Or, être sur la liste grise obligerait ces correspondantes à renforcer leurs mesures de vigilance à l'égard des banques libanaises, voire à suspendre complètement leurs relations pour éviter tout risque de non-conformité avec les régulations internationales.

L’ancien gouverneur de la Banque du Liban, Riad Salamé, est désormais en détention, faisant face à des accusations de détournement de fonds publics, blanchiment d’argent et enrichissement illicite. Selon "Annahar", le juge d’instruction BIlal Halaoui a concentré l'enquête sur des commissions de 40 millions de dollars. Toutefois, cette affaire est susceptible de s'étendre, compliquant encore plus la procédure. Par ailleurs, la possibilité pour le Liban d'être ajouté à la "liste grise" du GAFI menace d'isoler davantage le pays économiquement.

L'arrestation de Riad Salamé, ancien gouverneur de la Banque du Liban, a été perçue comme une réponse directe aux pressions internationales croissantes, notamment avec la menace d'inclusion du Liban sur la liste grise du Groupe d'Action Financière (GAFI). Accusé de détournement de fonds publics, d'enrichissement illicite et de blanchiment d'argent, Salamé est devenu le symbole des dysfonctionnements financiers du pays. Cette arrestation pourrait non seulement avoir des répercussions majeures sur l'économie libanaise, mais elle marque aussi un tournant politique, car les dirigeants libanais, en sacrifiant Salamé, ont ouvert une boîte de Pandore qui risque de les exposer eux aussi à des enquêtes plus approfondies.

Alors que l'automne 2024 approche, le Liban se prépare à affronter une série de crises interconnectées qui menacent de plonger le pays dans une situation encore plus catastrophique. Entre une crise énergétique dévastatrice, un effondrement économique persistant, et une paralysie politique totale, le pays semble s'engager sur une voie dangereuse, sans solution immédiate en vue et donc sans aucune perspective d'amélioration, bien au contraire.

Alors que le Liban continue de sombrer dans une crise économique et financière sans précédent, une nouvelle menace plane : son éventuelle inscription sur la liste grise de la GAFI (Groupe d’action financière). Cette perspective met en lumière non seulement les carences du pays en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, mais aussi une malgouvernance bancaire qui a fragilisé l’ensemble du système financier libanais.

Le Liban a été sous surveillance de la GAFI depuis plusieurs années, principalement en raison de lacunes dans son cadre réglementaire et de l'inefficacité de ses mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Un des principaux défis du Liban est la taille significative de son économie en espèces. Le pays dispose d'un marché où les transactions en espèces prédominent, ce qui complique la traçabilité des flux financiers et offre un environnement propice aux activités illicites.