Tag: restructuration bancaire

La Banque du Liban relève ses plafonds de retrait pour injecter 2,6 milliards $ en devises, puisant dans des réserves nettes déjà déficitaires. Sur les onze milliards affichés, sept appartiennent à l’État ; l’encours réellement disponible se réduit à quatre. L’Association des banques salue un ballon d’oxygène social, mais les économistes redoutent un effet inflationniste et une accentuation du risque systémique avant la reprise des négociations avec le FMI. Cette mesure intervient surtout pour soulager les banques libanaises confrontées à une possible crise de liquidité d'ici février 2026 pour les premiers établissements. Les experts indiquent qu'il s'agit de gagner du temps tout en éviter toute restructuration pour le moment

Le Liban a été inscrit le 10 juin 2025 sur la liste noire de l’UE pour blanchiment d’argent et financement du terrorisme, aggravant sa crise économique. Cette décision impose une vigilance renforcée aux institutions européennes, menace le secteur bancaire et complique les transferts de la diaspora. Les négociations avec le FMI et les réformes financières sont entravées, tandis que la fragilité politique et régionale accentue les défis. Le Liban risque un isolement financier accru.

Face aux blocages internes et à la pression du parti des banques, Nawaf Salam tente de briser son isolement politique. Écarté des nominations clés et impuissant sur la restructuration bancaire, il se rapproche du Hezbollah et d’Amal, dans un effort tactique pour débloquer l’aide internationale. Une urgence vitale, alors que le Liban risque une crise de liquidité d’ici un an, marquant la phase terminale de son effondrement économique.

Le Liban fait face à une crise bancaire aggravée par une gouvernance opaque de sa Banque centrale et la rupture de confiance avec le FMI. L’absence de réformes, la concentration des pouvoirs et le gel des financements internationaux plongent le pays dans une impasse économique sans précédent. Déposants piégés, dette incontrôlée, institutions paralysées : la crise révèle l’ampleur du défi structurel que le Liban doit affronter pour restaurer sa souveraineté monétaire.

Le système bancaire libanais reste sous perfusion en 2025 : les crédits au secteur privé ne représentent que 24,6 % des dépôts, et la dollarisation dépasse 74 %. Les banques ont cessé d’accorder des prêts, réduisent leurs opérations, et refusent toute prise de risque. Aucune restructuration du secteur n’a été adoptée. L’économie fonctionne sans crédit, sur fonds propres, transferts familiaux ou cash, dans un contexte d’incertitude prolongée.

La proposition de Karim Souaid, gouverneur de la Banque du Liban, visant à exiger des emprunteurs le paiement rétroactif de la différence entre les remboursements de prêts à 1 500 LL/USD et le taux actuel (90 000 LL/USD), pourrait générer 15 à 20 milliards USD. Cependant, dans une économie en crise (PIB -39,9 %, pauvreté 80 %), cette mesure aggraverait l’insolvabilité, augmenterait les défauts (80-90 % des prêts), et freinerait la reprise, tout en violant la non-rétroactivité des lois.

Lors de son entretien avec Ibrahim Kanaan, Plasschaert a insisté sur le fait que la commission des finances devait jouer un rôle moteur en produisant un calendrier législatif contraignant. Cette approche heurte néanmoins de front les intérêts d’une partie du secteur bancaire, encore très influent au Parlement. Plusieurs députés, notamment ceux affiliés à des groupes bancaires, freinent l’adoption de toute mesure pouvant entraîner la révélation de pertes massives ou la nationalisation partielle du secteur.

La Banque du Liban soumet un projet de restructuration du secteur bancaire à divers acteurs nationaux et internationaux. Le texte prévoit la protection des dépôts de petite taille, une recapitalisation progressive des banques et la reprise du crédit. Le plan est conditionné à des lois à adopter par le Parlement et à la supervision du FMI. Aucun montant chiffré n’est encore précisé sur les pertes du secteur ou leur traitement comptable.

Face à une crise économique sans précédent, le Liban subit une pression internationale intense pour engager des réformes structurelles. Les résistances internes paralysent les initiatives, exacerbant la méfiance populaire et accélérant la dégradation des indicateurs économiques. L'urgence de restructurer le secteur bancaire, de réformer l'électricité et de lutter contre la corruption se heurte aux intérêts d'une élite enracinée. L'avenir économique du pays dépend désormais d'un sursaut politique encore incertain.

#CHRONIQUE: Karim Souaid, gouverneur de la Banque du Liban, propose de vendre plusieurs actifs publics sous juridiction de la BDL, notamment le Casino du Liban et Middle East Airlines. Cette initiative intervient dans un contexte de crise profonde, où la transparence et la restructuration bancaire sont devenues des enjeux centraux. Mais cette stratégie soulève de sérieuses interrogations quant à son impact réel sur l'économie libanaise et au risque de reproduire les dérives d'une économie de rente.

#FOCUS: Face à l’atonie économique persistante, la nouvelle présidence libanaise a défini cinq priorités : relancer la croissance et l’emploi, réduire le déficit commercial, stabiliser la monnaie, ajuster les finances publiques et restructurer les banques. Ces objectifs visent à rétablir les équilibres fondamentaux de l’économie et à poser les bases d’une reprise durable, sous condition d’une application rigoureuse des réformes et d’un soutien technique et financier de la communauté internationale.

#RAPPORTAVENIR: La Banque centrale du Liban prépare un rapport inédit sur l’état du secteur bancaire, une première depuis le début de la crise en 2019. Ce document attendu devrait évaluer les pertes, classer les banques selon leur viabilité et proposer des solutions pour les dépôts bloqués. Si publié, ce rapport marquerait une avancée vers la transparence et pourrait relancer les négociations avec le FMI. Il constitue un test crucial pour la crédibilité institutionnelle libanaise.

#SHUUTSECRET: Lors des réunions de printemps du FMI à Washington, le Liban a tenté de regagner la confiance des bailleurs de fonds en mettant en avant l’adoption de la réforme du secret bancaire. Cette initiative s’inscrit dans une stratégie de diplomatie économique visant à relancer les discussions suspendues avec les institutions financières internationales. Si le geste a été salué, sa portée réelle dépendra de l’application concrète des réformes et de la capacité du Liban à rompre avec l’inaction chronique.

#ECO: Au cours des deux premiers mois de 2025, les banques libanaises ont accru leur liquidité à l’étranger de 350 millions de dollars, atteignant 5 044 millions. En parallèle, leurs fonds propres ont reculé de 187 millions, signe d’un affaiblissement continu de la base de capital au niveau local. Ce contraste révèle une reprise partielle de confiance à l’international, tandis que le système bancaire reste structurellement fragile sans véritable recapitalisation.